今年以来，以“银行卡透支”、“购车、购房退税”、“固话欠费”、“中奖”等方式诱骗或胁迫一些不明真相的受害人使用银行卡转账的方式实施诈骗。苏州市7家银行被犯罪分子眷顾，总共发案561起，涉案价值高达千万元。

    拨打电话： “你已经欠费”

    [案例]10月14日17时许，44岁的俞女士报警称接到一个自称是浙江公安局的男子的电话称其办理的银行卡欠费3万元，对方称可能身份信息被盗用，让事主配合调查工作，要其到中国银行办理一张银行卡，并将自己的存款全部存入该卡内。后事主至嘉元路中国银行按对方要求办理银行卡，存入11万元，并将银行卡账号告知了对方，事后才发现卡上钱被骗。

    [点评]这种电信诈骗的手段较为普遍，迷惑性较大，犯罪分子主要通过随机拨打电话，冒充银行工作人员称受害人办理的信用卡被透支、被消费或称受害人办理的银行卡要扣除年费等，受害人拨打其提供的客服电话（或银联电话）后就会假称受害人的身份信息泄露有可能被他人冒用，导致资金不安全或被人使用从事违法犯罪活动，骗取受害人信任后，即以提供账户升级、密码保护等为由，要求事主在柜员机上按提示进行操作，通过转账功能实施诈骗。

    发送短信：“猜猜我是谁”

    [案例]10月14日18时左右，33岁的甘女士接到一条关于《6+1》栏目的中奖短信，与对方客服电话联系后，对方要求其先汇相关费用才能领奖，后事主在阳澄湖中路农行柜员机上先后分15次向对方的账户内汇入人民币共计136358元，后发现被骗。

    [点评]类似这样的诈骗，犯罪分子通过发送中奖短信，并提供客服电话或网站地址（网站上提供咨询电话），一旦受害人拨打咨询电话就以领奖需缴纳各种费用为名要求受害人进行汇款，从而达到诈骗目的。也有的是犯罪分子直接拨打受害人手机，称其手机号码被抽中奖项，继而实施诈骗。

    特别提醒：侦破难度极大

    从被骗的人群来看，大多缺少防范意识，轻而易举地就信以为真。犯罪分子利用各种手段骗取事主信任后，银行转账就成了最后一道防线。因此，要遏制涉银电信诈骗案件，各部门就要联手形成“防范工作链”，使犯罪分子处处碰壁。

    据民警介绍，“涉银”电信诈骗案件大多为职业犯罪，侦破难度极大，苏州市公安机关花了大量的人力物力今年以来仅破获此类案件30起，破案仅为2%左右，且有的犯罪分子抓获以后由于证据不足，不能形成锁链而不能打击处理、赃款追缴困难。

    除了通过技术手段的拦截、建立涉案账号库、落实银行柜面提醒责任和自动柜员机醒目提示、建立案发后快速冻结涉案账户资金的相关机制、建立奖励机制等方式外，更要市民自己加强风险防犯意识，经常关注各类媒体上的防骗知识，时刻保持警觉。